Банкротство ип с долгами: пошаговая инструкция процедура

Содержание

Банкротство ИП с долгами: пошаговая инструкция на 2018 год

Банкротство ИП с долгами: пошаговая инструкция процедура

Занятие предпринимательством изначально подразумевает наличие определенных рисков. Полностью разобраться с кредиторами, избавиться от долговых обязательств поможет процедура банкротства индивидуальных предпринимателей.

Она несколько отличается от ликвидации юрлиц и не похожа на стандартный процесс закрытия ИП.

Ниже мы разберем основные особенности и тонкости этой процедуры — когда она может быть применена, возможные последствия, а также проговорим шаг за шагом инструкцию и порядок банкротства ИП с долгами.

Когда применяется процедура банкротства ИП

Важно! Следует иметь ввиду, что:

  • Каждый случай уникален и индивидуален.
  • Тщательное изучение вопроса не всегда гарантирует положительный исход дела. Он зависит от множества факторов.

Чтобы получить максимально подробную консультацию по своему вопросу, вам достаточно выбрать любой из предложенных вариантов:

Процедура банкротства ИП применяется в следующих ситуациях:

  • наличие полумиллионного долга, который предприниматель не в силах погасить три месяца подряд;
  • при наступлении смерти коммерсанта.

В первом случае, полумиллионная задолженность должна продержаться все три месяца? Если должник погасил хоть пару тысяч в один из этих месяцев, то отсчет начинается заново. Кроме того, полумиллионная сумма должна состоять лишь из основного долга. То есть, начисленные санкции не учитываются.

Если бизнесмен умер, то процедура банкротства является возможностью, благодаря которой кредиторы могут удовлетворить свои материальные интересы. Наследники вправе участвовать в судебном разбирательстве при предоставлении бумаг, свидетельствующих о признании их прав на наследство.

Обанкротить бизнесмена непросто. Существует немало нюансов, без знания которых процедура может надолго затянуться. Прояснит ситуацию, как осуществляется банкротство ИП с долгами, пошаговая инструкция 2018 года.

Этап 1. Оценка ситуации

Сам факт наличия у предпринимателя полумиллионного долга, которому более трех месяцев, не означает, что  будет инициировано банкротство. У должника есть все шансы исправить ситуацию и продолжить предпринимательство. Так он вправе использовать такие приемы, как:

  • отсрочка долга;
  • рассрочка;
  • рефинансирование долговых обязательств;
  • поиск новых инвесторов (партнеров), которые помогут погасить долги или их часть.

Если планируется закрыть ИП, то необходимо рассмотреть вариант добровольного банкротства. Для принятия такого решения должнику отводится месячный срок с момента, когда образовалась трехмесячная полумиллионная задолженность.

То есть, по истечению четырех месяцев неплатежеспособности предпринимателя, его уже могут банкротить сами кредиторы.

Сумма задолженности подтверждается решениями арбитражных судов либо решениями госорганов (например, налоговой, таможни) о взыскании средств в счет погашения долга.

Этап 2. Подготовка документов

О намерении банкротиться ИП подает в регистрационный орган (МФЦ) информацию, которая вносится в Госреестр. Затем, предприниматель может приступать к подготовке документации. К заявлению о признании коммерсанта банкротом необходимо приложить следующие бумаги:

  • фоткопия свидетельства о регистрации физлица предпринимателем;
  • фотокопия свидетельства ИНН;
  • фотокопия внутреннего паспорта;
  • фотокопия СНИЛС;
  • материалы, подтверждающие полумиллионный долг;
  • поименный список кредиторов с указанием сумм;
  • перечень своего имущества, в т.ч. залогового;
  • фотокопии документов, подтверждающих право собственности вышеуказанного имущества;
  • фотокопии документации о сделках, совершенных за трехлетний период, предшествовавший подаче заявления о банкротстве;
  • банковская выписка о наличии банковских счетов, и остатков на них;
  • фотокопия свидетельства о браке;
  • фотокопия брачного, алиментного договора (при наличии);
  • решение суда об алиментных выплатах;
  • квитанция об уплате госпошлины;
  • информацию о кандидатуре потенциального финансового управляющего;
  • иные материалы.

Форма описи имущества гражданина
Форма списка кредиторов и должников гражданина

Этап 3. Подача заявления суду

Подается заявление о банкротстве ИП в арбитражный суд по месту жительства должника. Помимо указанной выше документации прилагается платежка, подтверждающая о внесении на депозит судебного органа 10 тыс.руб. Эта сумма необходима для оплаты услуг финансового управляющего.

При необходимости в отсрочке такого платежа, заявитель подает вместе с заявлением соответствующее ходатайство.

Внимание! Направлять копии заявления кредиторам не надо!

Заявление о своем банкротстве

Этап 4. Возбуждение дела о банкротстве

После получения заявление суд рассматривает сопутствующую документацию, выясняет не является ли банкротство ИП с долгами фиктивным. То есть, являются ли данные долги настоящими или предприниматель создал их «искусственно» желая,например, избежать уплаты налогов в госбюджет.

Этап 5. Назначение финансового управляющего

Курирует банкротство предпринимателя финансовый управляющий, который является членом саморегулируемой организации арбитражных управляющих, обслуживающей территорию, на которой проживает должник. Его кандидатура утверждается судом.

Этап 6. Проведение собрания кредиторов

После открытия процедуры банкротства финансовый управляющий организовывает собрание кредиторов. Именно это собрание и принимает ключевые решения в ходе процесса. Например, решает вопрос реструктуризации долга или заключении мирового соглашения.

Этап 7. Реструктуризация долгов

На сборах кредиторов должник представляет свой план по реструктуризации задолженности.

Данный документ собравшиеся могут:

  • принять;
  • принять с поправками;
  • отказать в принятии.

План по реструктуризации подается финансовым управляющим на утверждение арбитражному суду.

Этап 8. Признание ИП банкротом

Если кредиторы, суд отказали должнику в утверждении плана по реструктуризации или его срок закончился, но долговые обязательства остались непогашенными, то судья принимает решение о признании коммерсанта банкротом.

Этап 9. Реализация имущества банкрота

На данный этап законодательством отведено полгода. В течение этого времени финансовый управляющий обязан составить опись имущества банкрота, произвести его оценку. Затем оно реализуется на торгах. Перечень предметов, порядок их  продажи согласовывается с арбитражным судом.

По ходатайству предпринимателя суд может исключить из реализуемой собственности малоценные вещи, продажа которых существенно не изменит ситуацию. Общая сумма таких предметов не должна превысить 10 тысяч рублей.

Этап 10. Удовлетворение требований кредиторов

Из вырученной в результате реализации имущества должника суммы финансовый управляющий получает 2%. Остальные финсредства идут в счет погашения существующих долгов банкрота. Деньги, оставшиеся после выплаты задолженности, перечисляются на счет должника.

Этап 11. Завершение банкротства ИП с долгами

В суд финансовый управляющий предоставляет отчет, в котором отражается сумма вырученных средств, покупатели имущества, какие долговые обязательства были погашены. После утверждения судьей это документа процедура банкротства ИП считается закрытой, а все оставшиеся долги списываются.

Учтите! До завершения банкротства должник не сможет выехать за пределы РФ.

Последствия процедуры банкротства ИП

Физлица решившиеся на такой способ решения проблем с кредиторами должны учитывать последствия процедуры банкротства ИП:

  • гражданин обязан при оформлении займов указывать о своем банкротстве в течение пятилетнего срока;
  • в течение пятилетнего периода физлицо не вправе заявлять о повторном банкротстве;
  • на протяжении трехлетнего периода бывшему бизнесмену запрещено занимать управленческие должности, регистрировать предпринимательство.

Остались вопросы по теме Спросите у юриста

Источник: https://viplawyer.ru/bankrotstvo-individualnogo-predprinimatelya/

Банкротство ИП и признание банкротом в 2018 году

Несостоятельность и банкротство индивидуального предпринимателя всегда объявляет арбитражный суд при его неспособности исполнять полный объем обязательств по платежным требованиям, вызванных коммерческой деятельностью.

Признаки, основания и особенности банкротства индивидуальных предпринимателей уточнены законодательством: ГК РФ, АПК РФ, Закон о банкротстве ИП (физлиц) и др.

Обанкротиться может любой ИП, поэтому представленная информация будет важна каждому предпринимателю на любой системе налогообложения.

Признаки несостоятельности

Признание ИП банкротом произойдет, если:

  • Нарушен трехмесячный срок выплаты задолженностей перед кредиторами с момента их наступления;
  • Размер задолженностей значительно превышает суммарную стоимость личного имущества;
  • Стоимость неисполненных обязательств больше 10 тыс. руб.

Наличие перечисленных признаков позволит арбитражному суду (АС) приступить к рассмотрению заявления о несостоятельности предпринимателя и в последующем объявить его банкротом.

Если задолженности появились в результате деятельности физ. лица, а не ИП, то оснований для принятия дела о банкротстве не будет.

Вменяемая задолженность должна быть в денежной, а не натуральной форме. Выделяют два вида обязательств:

  1. Денежные обязательства – долг появился в результате участия в гражданско-правовой сделке или другое основание, прописанное в Гражданском кодексе;
  2. Обязательные платежи – платежи в внебюджетные фонды и бюджет (подоходный налог, взносы в ФСС, ПФР и т.п.).

Размер и состав задолженности должен быть определен на период обращения в арбитражный суд. Положение относится к обязательствам, возникшим до наступления процесса банкротства.

Особенности подачи заявления на банкротство ИП

Вид неисполненных обязательств определяет лиц, способных начать процесс объявления несостоятельности. Обратиться в арбитражный суд с заявлением об объявлении ИП банкротом могут:

  1. Индивидуальный предприниматель с задолженностями;
  2. Конкурсные кредиторы, которым ИП должен вследствие осуществления коммерческого сотрудничества;
  3. Уполномоченные органы. Банкротство ИП с долгами по налогам и платежам инициируют федеральные органы исполнительной власти. Они выставляют требования по внесению обязательных платежей или/и денежных обязательств (ФНС);
  4. Органы исполнительной власти или местного самоуправления, если способны представить свои требования по финансовым обязательствам.

Конкурсные кредиторы с уполномоченными органами должны знать, как обанкротить ИП.

Право ИП на объявление банкротом и ответственность

Процедура банкротства ИП может инициироваться самостоятельно предпринимателем. Он имеет законное право подать соответствующее заявление в АС даже при отсутствии явных признаков несостоятельности.

Финансовое положение неустойчивое, если ИП начнет признавать факт возникновения проблем с выплатами в текущем или будущем периоде. После выплаты всех заявленных долгов у предприятия должны оставаться средства для полноценного функционирования на рынке и ведения хозяйственной деятельности.

Несостоятельность индивидуального предпринимателя должна быть подкреплена значимыми доказательствами.

Перед подачей заявления собственник проводит финансовый анализ.

После возбуждения делопроизводства о банкротстве арбитражный управляющий выдает заключение о присутствии или отсутствии фиктивного банкротства.

Если установлен факт преднамеренного причинения крупного ущерба, заключение передают органам предварительного расследования. На предпринимателя заводят уголовное дело по соответствующей статье 197 «Фиктивное банкротство». В качестве наказания служат:

  • Штраф в размере дохода за последние 2 года или 300 тыс. руб.;
  • Лишение свободы на 6 лет с последующей уплатой штрафа.

При отсутствии крупного вреда предприниматель попадает под ст. 14.12 КоАП. Ему могут дать штраф на сумму до 100 МРОТ или дисквалифицировать на 3 года.

Обязанность ИП начать процесс банкротства

Банкротство индивидуальных предпринимателей обязано быть инициировано, если:

  1. После удовлетворения требований какого-либо кредитора ИП не может погасить денежные задолженности пред другими кредиторами или внести обязательные платежи в бюджетные (уплата налога) и внебюджетные организации;
  2. Взыскание имущества осложнит ведение хозяйственной деятельности. Особенности и причина обращений законом не ограничены.

Заявление в АС должно быть подано в течение месяца после появления обстоятельств несостоятельности. В противном случае ИП привлекают к административной ответственности: дисквалифицируют на 2 года или штрафуют на 100 МРОТ.

Основной причиной с затягиванием объявления банкротства становится желание вывести имущество из-под личного владения и контроля всех кредиторов.

Обанкроченный стремится уменьшить конкурсную массу для погашения долга.

Все сделки по отчуждению за последний год перед началом банкротства суд будет объявлять ничтожными.

Банкротство ИП в 2018 году: пошаговая инструкция

Как ИП сделать банкротом? Вопрос чаще интересует физлицо. Процесс делопроизводства довольно длительный и происходит по порядку в несколько этапов:

  1. Подача документов в арбитражный суд по месту регистрации ИП:
    • Заявление, чтобы признать ИП несостоятельным;
    • Свидетельство о регистрации;
    • Перечень и размеры задолженностей по каждому кредитору;
    • Документы на владение имуществом и его стоимость;
    • Другие документы, подтверждающие несостоятельность предпринимателя.
  2. Наблюдение. Анализируется финансовая устойчивость, сохранность имущества и платежеспособность.
  3. Мировое соглашение. Происходит поиск компромиссных решений между должником и всеми кредиторами.
  4. Начало конкурсного производства, когда предприниматель полностью утрачивает права на распоряжение имуществом.
  5. Конкурсное производство. Реализация имущества для исполнения обязательств. После этого юридически ИП банкрот. Назначают управляющего конкурсным производством. Срок производства не должен превышать 6 месяцев, но закон предусматривает случаи его увеличения.
  6. Конец конкурсного производства. Последствия — предпринимателя полностью освобождают от непогашенных долгов, кроме возмещения вреда, уплаты алиментов и т.п.

Иногда затраты на процесс банкротства превышают суммарную задолженность. После реализации имущества долг будет гаситься в следующей последовательности:

  • Возмещение вреда здоровью;
  • Компенсация по трудовому договору;
  • Погашение кредитного долга.

Право инициации на банкротства уполномоченных органов с конкурсными кредиторами

В пошаговой инструкции прописано, как объявить банкротом ИП государственным и негосударственным кредиторам. При выявлении признаков несостоятельности у предпринимателя каждый вправе быть инициатором банкротства ИП.

Конкурсный кредитор должен признать себя контрагентом ИП и представить доказательства нарушения интересов и законных прав. Требования основываются на гражданско-правовых обязательствах, возникших во время коммерческой деятельности.

Кредиторы с задолженностями, не вызванные ведением предпринимательской деятельности, или относящиеся к личности должника, не имеют право выступать заявителями.

Такими случаями могут быть требования на пожизненное содержание, по причинению вреда имуществу или здоровью, взыскание алиментов и т.п.

Однако эти лица вправе предъявлять все во время банкротства.

Как признать ИП банкротом уполномоченным органам? Они имеют право подавать заявление в арбитражный суд о рассмотрении несостоятельности ИП по возникшим денежным обязательствам или обязательным платежам. Государственным уполномоченным органом является Федеральная налоговая служба, контролирующая, как будут гаситься задолженности в бюджет (подоходный налог) и внебюджетные организации.

Уполномоченные органы с конкурсными кредиторами могут обанкротить только после исчерпания возможных средств защиты личных прав, включая вступившие в силу решения суда. Они должны доказать, что удовлетворить предъявленные требования к ИП способна только процедура банкротство гражданина предпринимателя.

Сроки подачи заявления в арбитражный суд

Для каждого вида неисполненных обязательств предусмотрены сроки обращения в АС:

  • При неисполненных денежные обстоятельствах, заявление подается не ранее 30 дней после получения исполнительного листа судебными приставами и оповещением должника;
  • При неисполнении обязательных платежей заявление о несостоятельности подается не ранее 30 дней после принятия решения суда.

Частичное погашение задолженностей гражданином не лишает кредиторов права требовать банкротство индивидуального предпринимателя в 2018 году, если размер долга более 10 тысяч.

Что подразумевает банкротство ИП: гасятся ли долги ИП как физлица?

За все задолженности гражданин несет ответственность своим личным имуществом (исключения прописаны в ст. 207 ФЗ и ГПК ст. 446). Если кредиторы отказались от принятия предложенного имущества, то оно возвращается должнику.

Банкротство ИП: порядок, процедура и последствия, если нет имущества

Если предприниматель не имеет какого-либо имущества для погашения задолженностей, то сделать процесс банкротства ему максимально выгодно. Стоимость процесса составляет около 400 тыс. рублей:

  • Госпошлина — 2 тыс. рублей;
  • Оплата этапов делопроизводства в суде — 390 тыс. рублей;
  • Печать в СМИ, чтобы объявить о несостоятельности – 8 тыс. рублей.

Самый выгодный вариант обанкротить ИП наступает тогда, когда задолженность перед кредиторами больше 400 тыс. рублей.

Порядок и процедура признания несостоятельным ИП без имущества аналогичная стандартной процедуре банкротства. Сделать ее способен каждый предприниматель, все его задолженности списываются.

Если произошло выявление сокрытого имущества, назначают большие штрафные санкции, а имущество реализуется в счет задолженностей под руководством арбитражного агента. Лучше признаться и избежать дополнительных затрат.

Процесс признания несостоятельности не является простым и быстрым. Законодательно предусмотрены особенности банкротства ИП, а стоимость процесса может превысить размер долга.

Признание ИП банкротом в арбитражном суде имеет последствия: он лишается государственной регистрации и не может заниматься коммерческой деятельностью в течение года.

Некоторая часть долгов должна в будущем погашаться за счет дохода физлица.

: особенности процедуры банкротства ИП

Источник: https://IP-vopros.ru/zakrytie-ip/bankrotstvo-ip-priznanie-bankrotom

Банкротство ИП в 2018 году – пошаговая инструкция, с долгами по налогам, процедура, последствия, закон

Банкротство ИП в 2018 году - пошаговая инструкция, с долгами по налогам, процедура, последствия, закон

Что такое банкротство? Критерии и предпосылки. Особенности банкротства ИП в 2018 году. Кто может быть инициатором.

Деятельность индивидуального предпринимателя на экономическом рынке отличается только формой собственности и размером предприятия.

В остальном же, по сути, организация работает в тех же условиях, что и другие компании. В связи с этим она несет те же риски, что и более крупные предприятия. В случае, если фирма ИП окажется нерентабельной, его ожидает банкротство.

Процедура банкротства сложная и ответственная. Она имеет две стороны. При банкротстве предприниматель теряет все свои активы, даже личные средства и имущество.

Но при этом закрываются все его долги и обязательства перед другими лицами, государственными органами, кредитными и некредитными учреждениями.

Что нужно знать

Слово «банкротство» известно многим, но его, как правило, путают просто с разорением, которое приводит к ликвидации предприятия.

Банкротство – это не только отсутствие прибыли или работа в убыток, при которой целесообразно прекратить свою деятельность. На самом деле это признание судом факта неплатежеспособности предприятия.

Основные моменты

В процедуре банкротства учавствуют следующие лица:

Должник Это физическое или юридическое лицо, которое оказалось неплатежеспособным, то есть оно не может вернуть кредитору все средства
Кредитор Это лицо, перед которым должник должен погасить обязательства
Арбитражный управляющий Назначенное судом лицо, проводящее процедуру банкрота, выплаты долгов оформление всех бумаг

Все лица имеют свои функции и выполняют назначенные свои обязанности в рамках процесса банкрота.
Стоит отметить несколько важных нюансов, касающихся кредиторов.

В их роли могут выступать только те представители, задолженность перед которыми у индивидуального предпринимателя числится в денежном выражении.

То есть, если задолженность образовалась в результате получения предоплаты за товар, и долг должен быть возвращен именно в виде продукции, такой данное лицо не значится в списке кредиторов.

Также кредиторами, участвующими в процессе не могут быть признаны лица, обязательства физического лица перед которыми возникло после начала судового процесса.

Отметим также, что таким лицом, как арбитражный управляющий, может стать только гражданин РФ.

Каковы признаки банкротства

Существуют параметры и признаки, по которым кредиторы и сам собственник предприятия может определить банкротство.

В мировой практике эти критерии имеют следующие принципы:

Недостаточность имущества То есть размер основных средств и всех видов капитала предприятия меньше, чем задолженность
Неоплачиваемость Наличие непогашенной задолженности

В Российской же экономике судебные органы руководствуются именно вторым принципом. В целом, банкротство имеет следующие признаки:

Просроченное погашение обязательств перед кредиторами или другими лицами Более чем на 3 месяца
Задолженность более чем на 300 000 рублей Для ИП 500 000 рублей
Судовое постановление О банкротстве ИП

Если кредитные и другие экономические отношения с компанией достигли первых двух показателей, то кредитор получает право обратиться в суд с иском о признании должника банкротом.

Но стоит отметить, что в таком случае он получит только часть выплат, и то только в том случае, если у ответчика остались основные средства, которые можно перевести из материальных в денежные.

Если предприятие-банкрот не имеет возможности оплатить свои обязательства в связи с отсутствием денег, то по решению суда они считаются погашенными.

Действующие нормативы

Процедура банкротства является официальной и регулируется законодательством Российской Федерации. До 2015 года она была похожей для всех типов собственности.

ИП отличаются от других организаций не только формой собственности и размером. Главной его особенностью является возможность ведения деятельности без создания юридического лица.

Индивидуальный предприниматель осуществляет свою деятельность несколько иначе.

Поэтому для регулирования спорных вопросов, которые возникают, в этом процессе применяются гражданские нормативные акты.

В 2015 году по ряду причин был издан Федеральный Закон о несостоятельности физических лиц. Он позволяет урегулировать вопросы по задолженностям частных лиц и индивидуальных предпринимателей.

Помимо этого, к ИП применяется ряд нормативных актов:

Эти нормативные акты позволяют урегулировать вопросы неплатежеспособности собственника индивидуального Предпринимательства, каждый в своей сфере.

С их помощью можно определить общие нормы банкротства, и особенности этого явления для ИП. Гражданин РФ имеет право на признание собственной неплатежеспособности.

Определяются виды имущества, которые кредитор не имеет права изъять при осуществлении процедуры банкротства.

За организацию намеренного банкротства физическое лицо индивидуальный предприниматель, как и собственники других видов предприятия, несут уголовную ответственность.

Оформление процедуры банкротства ИП

Как уже было сказано выше, индивидуальный предприниматель работает без создания статуса юридического лица.

Следовательно, и многие процессы для него несколько отличаются от остальных форм собственности, но во многом они и схожи.

Индивидуальный предприниматель-физическое лицо может быть признан банкротом только по решению суда. В судовом процессе тщательно рассматривается финансовое состояние ИП.

Пошаговая инструкция

Получение статуса банкрота ИП, в отличие от других форм собственности, инициирует самостоятельно, в случае, если у него действительно нет возможности погасить обязательства.

Для этого необходимо выполнить ряд действий и пройти несколько важных этапов:

  • подготовительный;
  • инициирование;
  • судебный процесс.

Решение суда может иметь несколько форм. В случае, если кредитная история заемщика соответствует критериям банкротства, то процедура будет проведена.

Если нет – заявитель получит отказ. При осуществлении процедуры банкротства судья принимает во внимание информации о всем движимом и недвижимом имуществе, его оценке и т. д.

Все имущество по решению суда должно быть реализовано с целью выплаты долгов. Так осуществляется оспаривание сделки перед банкротством ИП.

Поскольку законом предусмотрено конкурсное распределение погашения обязательств. Если имущества нет, то дело закрывается, а долги считаются погашенными.

Стоит отметить, что согласно законодательству Российской Федерации, существует ряд видов имущества, которые не вправе арестовать, изъять и подвергать взысканию.

К ним относится следующее:

  • помещение, являющееся единственным жилым для должника и членов его семьи;
  • земельный участок, на котором расположено жилое помещение (упомянутое выше);
  • предметы быта, находящиеся в личном пользовании должника и его членов семьи;
  • деньги на сумму менее прожиточного минимума;
  • продукты питания;
  • ресурсы, необходимые в период отопительного сезона;
  • государственные и спортивные награды должника;
  • транспортное средство, необходимое для передвижения в случае инвалидности должника.

Подготовка документов

Следует тщательно подготовить доказательную базу о том, что этот процесс не фальсифицирован с целью избежать возврата долга.

Вместе с заявлением необходимо подать целый пакет документов, который включает в себя:

  • документ, удостоверяющий личность, как правило, это паспорт (для граждан РФ) или вид на жительство (для нерезидентов РФ);
  • бумаги, которые свидетельствуют о наличии непогашенных обязательств; это могут быть кредитные договора, расписки и т. д.);
  • перечень кредиторов, с указанием их личных данных и суммы долга;
  • выписка из ЕГРИП, заверенная в налоговом органе, срок ее действия – 5 дней;
  • опись имущества и финансовых активов;
  • перечень сделок, которые были заключены до подачи заявления, в сумме превышающие 300 000 рублей;
  • справка из налоговых органов об уплате всех назначенных сборов в течение предыдущих 3 лет;
  • банковская документация об открытых счетах;
  • свидетельство о страховании (копия);
  • кредитные договора;
  • копии кредитных требований;
  • справка из центра занятости населения о статусе безработного, если таковой имеется у заявителя;
  • свидетельство о браке (или разводе), если таковое имеется, и нотариально заверенная копия брачного договора;
  • квитанция об уплате государственной пошлины;
  • документ, подтверждающий оплату услуг финансового управляющего;
  • документы, свидетельствующие о состоянии здоровья заявителя.

Заявление в арбитражный суд

Для обращения в арбитражный суд индивидуальный предприниматель заполняет заявление. Его форма определена законодательно. Бланк выдается непосредственно в канцелярии суда и заполняется там же.

Заявление подается лично инициатором. В обязательном порядке заявление должно отображать следующую информацию:

  • название инстанции, в которую обращается заявитель;
  • суммы задолженности;
  • трудовая деятельность должника;
  • информация о доходах;
  • перечень имущества, находящегося в собственности должника;
  • состав семьи.

К заявлению необходимо приложить все справки и документы из перечисленных. Они являются юридическим подтверждением информации, указанной в самом заявлении.

Чтобы более подробно понять, как оформить заявление, рассмотрите пример бланка, представленный ниже.

Если есть долги

Наличие долгов является основным фактором для открытия судебного дела относительно банкротства физического лица – частного предпринимателя.

Как правило, индивидуальный предприниматель самостоятельно инициирует банкротство своего предприятия по сложившимся обстоятельствам.

Но в случае, если физическое лицо имеет задолженность перед государственными органами, они могут инициировать дело о банкротстве и стать не просто заявителями, а истцами.

В таком случае, они станут первыми на очереди на получение возмещения от ответчика после продажи имущества.

В налоговой

Если критерии, срок и величина задолженности индивидуального предпринимателя не соответствуют критериям банкротства, он может начать ликвидацию предприятия.

Но с этой целью предстоит обращение в налоговую службу. В случае, если у предпринимателя имеется задолженность перед данной инстанцией, которую он не может погасить, она может стать инициатором банкротства, независимо от критериев.

: банкротство как спасение

При этом суд также может отказать в принятии заявления от ФНС, если сумма задолженности перед ней у должника будет мание 500 000 рублей.

В пфр

В случае, если Индивидуальный Предприниматель осуществлял свою деятельность с наймом рабочих, он обязан выплачивать отчисления из их заработной платы в пенсионный фонд и органы социального страхования.

Несмотря на то, что эти взносы осуществляются работниками, задолженность по ним остается за предпринимателем. При увеличении заложенности, ПФР также может стать инициатором банкротства.

В случае накопления долговых обязательств у предпринимателя остается только один выход – банкротство. Этот статус можно получить только по решению суда.

Основанием для судового процесса является наличие задолженности в течение более 3 месяцев в размере 500 000 рублей.

Инициаторами процесса банкротства индивидуального предпринимателя могут выступать:

  • само физическое лицо;
  • органы налоговой службы и управления пенсионным фондом РФ;
  • кредиторы и заемщики.

По решению суда, должно быть определено, в каком порядке и количестве будут возвращены (частично) денежные средства заемщикам, кредиторам и другим лицам, после продажи основных средств, имущества и других активов.

Стоит отметить, что процесс банкротства в Москве аналогичен процедуре в других регионах.

Источник: http://jurist-protect.ru/bankrotstvo-ip/

Банкротство ИП с долгами

Банкротство ИП с долгами

Процедура банкротства индивидуального предпринимателя несколько отличается от процедуры банкротства юрлиц. Причина кроется в особом статусе — не имея юридического лица, ИП все же осуществляет финансово-хозяйственную деятельность.

Именно по этой причине существуют некоторые особенности банкротства индивидуального предпринимателя, которые необходимо учитывать при объявлении собственной финансовой несостоятельности.

Постараемся понять, как происходит объявление себя банкротом при долгах по ИП, и какие существуют последствия банкротства для должника.

Особенности банкротства ИП

Банкротство индивидуального предпринимателя практически неотличимо от банкротства физического лица — это связано с особым статусом ИП, по которому ответственность по долгам лежит на физлице. Также стоит учитывать, что при банкротстве супруга — индивидуального предпринимателя, реализации подлежит совместно нажитое имущество.

К основным особенностям процедуры банкротства ИП можно отнести:

  • банкротство инициируется как по долгам ИП, так и по личным задолженностям гражданина;
  • по факту банкротства гражданина он теряет статус индивидуального предпринимателя;
  • применяемые при банкротстве ИП процедуры аналогичны проводимым при банкротстве физ. лиц.

В отличие от банкротства юридических лиц, в счёт оплаты задолженностей может быть реализовано все имущество физического лица, за исключением имущества, «неприкосновенность» которого обеспечивается законом. К примеру, у банкрота не заберут единственное жильё. Но если у ИП жильё в ипотеке, то он его лишится в счёт оплаты задолженностей. Также имеют некоторые отличия и последствия процедуры банкротства ИП.

Бесплатная консультация

Получите ответ на любой вопрос по банкротству физических лиц

Главные признаки банкротства индивидуального предпринимателя

ФЗ №127 «О банкротстве ИП» определяет признаки банкротства ИП аналогичные признакам финансовой несостоятельности физического лица. К ним относятся:

  1. Совокупная величина задолженности от 500 тысяч рублей.
  2. Более чем 3 месяца просрочки по обязательствам.
  3. Предвидение банкротства (к нему относится потеря источника дохода).

Единственное отличие заключается в обязательном отправлении уведомления в ЕФРСБ о намерении объявить себя банкротом. Оно отправляется не позднее, чем за 2 недели до подачи иска на банкротство. Сделать его можно самостоятельно, либо воспользоваться услугами нотариуса.

Кроме этого, для запуска процедуры банкротства ИП требуется, чтобы совокупная сумма задолженности превышала стоимость находящегося в распоряжении гражданина имущества.

Какие документы нужны для оформления банкротства ИП

Начнём с того, что закон № 127-ФЗ «О банкротстве ИП» предусматривает подачу иска о признании финансовой несостоятельности (банкротства) гражданина не только им самим. В частности, правом обращения в суд также наделены:

  • кредиторы, даже если задолженность образовалась за физическим лицом;
  • органы государственной и исполнительной власти, учреждения бюджета.

Заявление, подаваемое в суд по делу о банкротстве ИП, дополняется пакетом документов:

  • свидетельством ЕГРИП;
  • перечнем кредиторов с отображением сумм долговых обязательств;
  • список лиц и организаций, имеющий дебиторские задолженности перед ИП;
  • перечнем имущества;
  • прочими документами, являющимися подтверждением финансовой несостоятельности.

На данный момент упрощённая процедура банкротства ИП не предусмотрена законодательством, и приемлема только стандартная процедура банкротства предпринимателя с долгами и просрочками по кредитам, либо банкротство физлица.

Как составить заявление о банкротстве ИП

Оптимальным вариантом для предпринимателя станет написание заявления в арбитражный суд по образцу — это позволит избежать многочисленных ошибок, негативно влияющих на исход дела. Процедура написания заявления практически не отличается от написания иска на банкротство физ лиц, за небольшим исключением:

  • необходимо указывать реквизиты ИП;
  • указываются все виды задолженностей, в том числе по возмещению вреда, оплате труда и пр.

Достаточно скачать для написания заявления в суд о банкротстве ИП образец и просто заполнить необходимые поля в документе.

Скачать образец заявления на банкротство ИП (В формате Microsoft Word).

Последствия банкротства ИП

В отличие от ликвидации юридических лиц, последствия для ИП после банкротства аналогичны банкротству граждан.

В отношении ИП возможен запрет выезда за границу, накладывающийся на момент рассмотрения дела в суде. Однако подобная мера применяется судами крайне редко и может быть снята по ходатайству должника.

Далее, банкроту в течение 3 лет будет запрещено занимать руководящие должности и в течение 5 лет организовывать новое ИП, его госрегистрация в качестве индивидуального предпринимателя будет аннулирована.

Кроме этого, в течение 5 лет после завершения процедуры банкротства при оформлении кредитов и займов гражданин обязан уведомлять кредитные организации о своём статусе банкрота. Как при банкротстве физлиц, повторный запуск процедуры банкротства возможен только через 5 лет.

Избежать ограничения, связанного с невозможностью открытия ИП можно, закрыв его и подав на банкротство как физическое лицо.

При судебном рассмотрении дела о банкротстве прекращаются все экономические санкции в отношении должника:

  • перестают беспокоить приставы и коллекторы;
  • останавливается начисление штрафных процентов.

Но нужно помнить, что реализации подлежит все имущество ИП, как и при банкротстве физ лица.

Стоимость и сроки банкротства ИП

Учитывая, сколько стоит банкротство ИП, начинать эту процедуру при долге менее 50–70 тысяч рублей не имеет смысла.

Ведь в момент подачи заявления требуется оплата услуг арбитражного управляющего, которые обойдутся в 25 тысяч рублей и оплата госпошлины 300 рублей (до января 2017 года она составляла 6 тысяч).

Процедура банкротства ИП: пошаговая инструкция

Порядок банкротства ИП с долгами по налогам и кредитам следующий:

  1. Мировое соглашение. Стороны в суде договариваются относительно объёма и порядка закрытия долгов. Применимо на любом из этапов банкротства, указанных ниже.
  2. Реструктуризация долга. Финансовым управляющим составляется новый график погашения задолженностей.
  3. Реализация имущества. Также подразумевает собой оспаривание сделок перед банкротством ИП, совершённых в течение последних 3 лет. Полученными от реализации имущества средствами должник рассчитывается с кредитами и долгами в бюджет, после чего признаётся банкротом.

Но как сделать себя банкротом, если нет имущества, а доходы не позволяют разработать даже более или менее приемлемый график реструктуризации?

Сложившаяся на сегодня практика банкротства ИП не предусматривает иных способов ликвидации индивидуального предприятия с задолженностями.
Стоит отметить, что банкротство ИП при отсутствии имущества может отнять немало времени — все зависит от опыта и профессионализма юристов.

Ещё один актуальный вопрос — можно ли закрыть ИП с долгами по пенсионному фонду?

Действующее законодательство предусматривает закрытие ИП с долгами в ПФР, которые также будут списаны при банкроте.

Аналогичным образом списываются задолженности и при ликвидации ИП с долгами и просрочками по налогам.

Однако долги по выплате заработной платы и выходных пособий списанию не подлежат.

Существует только один способ ускорить признание себя банкротом: обратиться за помощью к профессионалам. Кредитные юристы не только в совершенстве знают, как оформить все необходимые бумаги, но и представят интересы заказчика в суде.

Бесплатная консультация

Получите ответ на любой вопрос по банкротству физических лиц

Источник: https://bankrotom.ru/Bankrotstvo-IP-s-dolgami

Банкротство ИП пошаговая инструкция в 2018 году –

Банкротство ИП пошаговая инструкция в 2018 году -

Любой бизнес сопровождается высокими материальными рисками.

Если индивидуальный предприниматель (ИП) сталкивается с тяжелым финансовым положением и неспособен погасить в срок задолженности перед кредиторами, согласно с Федеральным законом от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» он может быть признан банкротом.

Следует понимать, что процедура признания банкротства физического лица несколько отличается от подобной процедуры для организаций.

Также нельзя не отметить, что официальное признание финансовой несостоятельности индивидуального предпринимателя может проводиться не только в интересах кредиторов, но и несколько облегчить кредитное бремя самого бизнесмена.

Многие предприниматели ошибочно полагают, что если они будут признаны банкротами, появится возможность избежать исполнения своих кредитных обязательств. На самом же деле основная цель подобной судебной процедуры – полное удовлетворение правомерных требований кредитора.

По каким причинам индивидуального предпринимателя могут признать банкротом?

Признать бизнесмена банкротом можно только в том случае, если у физического лица имеется задолженность перед кредиторами, связанная исключительно с его предпринимательской деятельностью. В этом процессе не учитываются личные долги и обязательства гражданина. Процедура инициации банкротства может быть начата при наличии следующих условий:

  • Минимальная денежная сумма, которую задолжал ИП, должна превышать 10 тысяч рублей. С точки зрения судебной практики, нередко процедура начинается лишь при превышении суммы проблемных кредитов свыше 100 тысяч рублей. Эта цифра носит не случайный характер, а берется из Федерального Закона № 476-ФЗ (о банкротстве физических лиц), принятым от 29.12.2014.
  • Срок неисполнения должника своих кредитных обязательств превышает 3 месяца.
  • Сумма долга индивидуального предпринимателя превышает стоимость всего принадлежащего ему имущества. Эта норма для инициации процедуры признания банкротства ИП на деле практически не применяется.

Кто может инициировать признание ИП банкротом?

Для начала судебного производства должно поступить соответствующее обращение в арбитражный суд. Обратиться с подобным требованием могут следующие категории граждан:

  • сам предприниматель, испытывающий финансовые трудности;
  • уполномоченные органы;
  • кредиторы, перед которыми имеются непогашенные долги.

Стадии банкротства физических лиц

Выделяют пять стадий регистрации банкротства:

Стадия №1 – на первом этапе должно быть подано заявление в суд о банкротстве предпринимателя. Далее проверяется обоснованность такого искового заявления и при признании его законности, назначается финансовый управляющий.

Стадия №2 – предполагает отсрочку или реструктуризацию задолженности с целью восстановления платежеспособности физического лица. При этом утверждается и исполняется индивидуально разработанный план реструктуризации.

Стадия №3 – лицо признается банкротом и финансовый управляющий переходит к процессу реализации имущества должника. С этой целью организуются торги, на которых с молотка уходят все материальные ценности, не входящие в список неприкасаемых.

Стадия №4 – после того, как имущество должника продано, производится расчет с кредиторами. После этого должник освобождается от своих прежних материальных обязательств.

Стадия №5 – на последней стадии делопроизводство о признании банкротства предпринимателя официально прекращается, а ответчику выдаются исполнительные листы на неисполнение обязательств в полном объеме.

Процедура банкротства ИП

В первую очередь перед подачей заявления в суд о признании индивидуального предпринимателя банкротом, следует учитывать, что на момент обращения ИП не должен официально утратить этот статус.

Если к этому времени предпринимательская деятельность ответчика прекращена, в начале судопроизводства будет отказано. Также важно понимать итоговую цель данного действия.

В отличие от дел о банкротстве юридических лиц, в отношении индивидуальных предпринимателей не применяются процедуры внешнего управления и финансового оздоровления.

Если сторонам не удастся подписать мирное соглашение, суд примет решение о необходимости конкурсного производства.

Даже если обращение заявителя принято и судопроизводство начато, ответчик может приостановить процесс путем разработки и передачи суду плана погашения долга.

Также процедура может быть остановлена при возникновении дополнительных обстоятельств, принципиально меняющих финансовое положение предпринимателя (получение наследства, одобрение кредита и т.д.).

Первым этапом процедуры признания ИП банкротом является определение срока, в течение которого ответчику предоставляется возможность восстановить свое финансовое положение и начать погашение долга.

Имущество, принадлежащее предпринимателю, на протяжении всего этого периода будет находиться под арестом для того, чтобы по истечении указанного судом срока его можно было выставить на торги.

Конкурсное производство начинается сразу же после окончания периода, отведенного на восстановление платежеспособности ИП.

На торги может быть выставлено любое имущество, принадлежащее предпринимателю. Чаще всего конкурсное производство касается недвижимости, личных транспортных средств и предметов роскоши. Не может быть продано в пользу кредиторов следующее имущество:

  1. единственный объект недвижимости гражданина или земельный участок, на котором он расположен;
  2. все предметы личного пользования, в том числе одежда и обувь;
  3. продукты питания;
  4. рабочие инструменты, необходимые для ведения основной профессиональной деятельности;
  5. посадочные материалы.

Вырученные в процессе конкурсного производства средства передаются кредиторам в счет уплаты долга. При этом, порядок погашения долгов определяется следующим списком:

1. Первыми рассчитывать на компенсацию могут лица, перед которыми предприниматель имеет задолженность по причине нанесения вреда жизни и здоровья, а также в виде алиментов.

2. Кредиторы второй очереди – граждане, которым ответчик задолжал денежные средства в качестве оплаты труда и выходного пособия.

3. Далее материальные средства будут передаваться остальным кредиторам.

Список необходимых документов

  • Заявление о банкротстве (подается в арбитражный суд);
  • Свидетельство о регистрации ИП;
  • Список юрлиц — кредиторов с суммами долгов;
  • Оценка стоимости имущества (из бухгалтерских документов), если проводилась независимая экспертиза или аудит, прикладываются эти документы;
  • Документы, подтверждающие несостоятельность предпринимателя — выписки счетов, бухгалтерские расчеты, справки о наличии залога (если таковой есть).

Скачать образец заявления о банкротстве.doc

Правовые последствия признания физического лица банкротом

Если решение о банкротстве ИП принято, кроме конкурсного производства имущества предпринимателю следует подготовиться к тому, что он будет лишен всех прав на ведение любой коммерческой деятельности на протяжении года.

Сразу же после вынесения решения предприниматель исключается из государственного реестра. Также аннулируются все разрешительные документы и лицензии на предпринимательскую деятельность. Все коммерческие задолженности признаются безнадежными и списываются.

Это не относится к личным долгам гражданина, признанного банкротом.

Особенности процедуры в 2018 году

В октябре 2016 года в действующее законодательство, касающееся процедуры признания банкротства физических лиц, были внесены изменения, которые касаются вариантов судебного решения по данным делам.

В 2018 году дела будут рассматриваться с учетом нововведений в несколько измененном порядке.

Теперь законом предусмотрено три варианта решения спорной ситуации при подтверждении финансовой несостоятельности индивидуального предпринимателя:

  • Реструктуризация долга – вариант предполагает отсрочку платежей, кредитные каникулы на определённое время, либо изменение сумм регулярных выплат.

Этапы реструктуризации долга

  • Конфискация залогового имущества – конфискация может касаться имущества, которое находится в залоге. Конфискованные материальные ценности подлежат дальнейшей реализации на специально организованных торгах. Вырученные средства передаются в счет уплаты долга кредиторам.
  • Мировое соглашение – стороны могут заключить добровольное соглашение, что не требует участия арбитражного управляющего.

Доверить ведение дела о признании ИП банкротом следует профессиональному юристу, который выступит в деле в качестве арбитражного управляющего.

Источник: http://yurcentr.com/bankrotstvo-ip-poshagovaya-instrukciya-v-2017-godu/

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.