Банкротство строительной компании застройщика: процедура закон этапы

Содержание

Банкротство застройщика — особенности процедуры, закон и судебная практика

Банкротство строительной компании застройщика: процедура закон этапы

За последние 5-6 лет рынок недвижимости в России пережил серьезный кризис.

Крупные строительные компании пережили его относительно безболезненно, но некоторые застройщики вынужденно запустили процедуру банкротства.

Что делать честному участнику долевого строительства в таких условиях? На этот вопрос мы и постараемся ответить.

Эта статья поможет разобраться, что происходит с дольщиком при банкротстве застройщика, что говорит судебная практика, и какие права есть у клиента такой компании. Разберемся, какие действия стоит предпринять сразу после того, как вы узнали о разорении компании.

Банкротство застройщика при долевом строительстве: что делать

Подать иск в суд

Клиент разорившейся строительной фирмы имеет право обращаться в суд вплоть до завершения процесса банкротства – начала конкурсного производства. Судебный орган поможет установить право дольщика на имущество или долю в инвестиционном контракте.

Разобраться в договоре

От того, какой тип контракта заключен со строительной компанией зависят исковые требования покупателя недвижимости. Чаще всего это договор участия в долевом строительстве или инвестирования.

Определиться с типом иска

Требования клиента строительной компании будут зависеть от степени готовности жилья. Если дом уже готов, то необходимо подтвердить право собственности дольщика на квартиру. Если здание не достроено, нужно обратиться в Росреетср и уточнить статус объекта.

Если задание, согласно записи в реестре, не достроено, дольщик должен обратиться в суд, чтобы подтвердить свое право собственности на незавершенный объект.

Если дом достроен, исковое заявление будет отличаться – объектом разбирательства станет право собственности на квартиру, прописанную в договоре.

Банкротство застройщика: что говорит закон и судебная практика

По закону «Об инвестиционной деятельности» дольщик, всегда может свободно владеть, пользоваться и распоряжаться недвижимостью. Единственное условие – все финансовые обязательства, прописанные в договоре, должны быть погашены.

Требования о передаче недвижимости не включаются в общий реестр требований кредиторов, так как в последнем содержатся только финансовые претензии.

Разбирательства, объектом которых становится квартира или другая недвижимость рассматриваются в отдельном порядке.

Самый рациональный вариант для дольщика – подать требование о признании права собственности. Зачастую у обанкротившихся строительных фирм просто нет свободных денег для возврата.

В удовлетворения иска, имущество клиента компании исключат из конкурсного производства. Оно не будет выставлено на торги для погашения долгов застройщика перед кредиторами.

Клиент компании-банкрота получит готовую квартиру после того, как новый подрядчик завершит строительство объекта.

Важно

Если застройщик запустил процедуру банкротства, суд чаще всего встает на сторону дольщика. Отказ можно получить только в том случае, когда финансовые обязательства по договору не были полностью исполнены клиентом строительной компании.

Особенности процедуры банкротства застройщика по состоянию на 2017 год

В 2011 году Государственная Дума приняла поправки в закон «О несостоятельности», которые устанавливали особый порядок рассмотрения дел обанкротившихся строительных компаний. По состоянию на 2017 год процесс банкротства застройщиков проходит через одну из пяти возможных процедур:

  • Наблюдение
  • Финансовое оздоровление
  • Внешнее управление
  • Конкурсное производство
  • Мировое соглашение

В судебной практике чаще всего прибегают к двум из них: наблюдению и конкурсному производству. В первом случае суд назначает внешнего управляющего, который анализирует деятельность компании.

Формально, этого недостаточно для признания строительной фирмы банкротом, но по факту это формальная процедура, после которой назначается конкурсное производство.

Суд отстраняет все руководство компании и назначает арбитражного управляющего, который занимается ведением дела.

Какие действия предпринять и какие права есть у дольщиков при банкротстве застройщика

По закону клиенты разорившейся строительной компании включают свои претензии в общий реестр требований кредиторов или в реестр требований передачи жилых помещений.

Выбор конкретного действия зависит от того, что дольщик хочет получить от обанкротившейся компании: денежные средства или недвижимость.

Подать заявление на включение в оба реестра сразу тоже возможно, если вы одновременно хотите оформить собственность на квартиру, компенсировать судебные издержки и получить выплату по неустойке.

Срок подачи заявления ограничен 30-ю днями, если запущена процедура наблюдения. В этом случае все заявления подаются внешнему управляющем. Если запущено конкурсное производство, дольщик направляет документы в арбитражный суд. Ограничение по срокам тоже есть – нужно уложиться в 2 месяца с момента старта процедуры.

Параграф 7 закона «О банкротстве» обязывает застройщика сначала удовлетворять требования дольщиков, а затем – остальных инвесторов. Если речь идет не о строительных компаниях, такого разделения не происходит.

Строительные компании часто пытаются замаскировать договоры о долевом строительстве под инвестиционные контракты и договоры купли-продажи.

Компании идут на такой шаг, чтобы в случае разорения разбирательства проходили без применения поправок их параграфа №7, о котором мы говорили выше.

Благодаря поправкам из седьмого параграфа суд может признавать такие документы договорами о долевом участии в строительстве.

Это значит, что при разбирательстве суд применит к строительным компаниям более строгие правила, отраженные в седьмом параграфе закона «О банкротстве».

Для того, чтобы переквалифицировать договор, нужно сообщить о таком желании суду.

Это особенно важно, если документ оформлен как договор предварительной купли-продажи. Если не заявить о таких намерениях вовремя, суд расценит соглашение как выполненное, и предпишет компании вернуть дольщику деньги. Такой исход дела может не удовлетворить тех, кто хочет получить готовую квартиру.

Как узнать о банкротстве застройщика

Чтобы получить нужную информацию, клиенту строительной компании нужно обратиться в Картотеку арбитражных дел, доступной на сайте Федеральных Арбитражных Судов РФ. Если процесс наблюдения ужа запущен, запись об этом факте обязательно будет в реестре.

Заключение

Мы выяснили, что делать дольщик при банкростстве застройщика, какие особенности процедуры нужно учитывать по состоянию на 2017 год и как применяется закон в судебной практике. Действия клиента разорившейся строительной компании зависят от трех факторов:

  • Характера подписанного договора
  • Стадии судебного процесса
  • Требований самого клиента.

Дольщику проще всего подать заявление на признание права собственности на готовую квартиру или на долю в инвестиционном контракте.

Если суд удовлетворит такие требования, имущество клиента будет выведено из общего конкурса. Не рекомендуется требовать возврата денежных средств.

После уплаты всех издержек и неустоек у обанкротившейся фирмы может просто не остаться свободных денег, и дольщик останется ни с чем.

data-block2= data-block3= data-block4=>

Источник: http://banki-dolgi.ru/articles/bankrotstvo-yuridicheskikh-licz/bankrotstvo-zastrojshhika-osobennosti-proczedury-zakon-i-sudebnaya-praktika.html

Банкротства строительной компании: процедура, закон, причины, документы

Банкротства строительной компании: процедура, закон, причины, документы

Неспособность строительной компании завершить возведение уже начатых объектов и сдать их в эксплуатацию всегда становится очень больным ударом по материальному благосостоянию дольщиков, которые уже вложили деньги в свои будущие квартиры.

Именно поэтому мы детально рассмотрим случаи и процедуру банкротства СК, чтобы люди ориентировались в этом вопросе.

 В этой статье вы узнаете о причинах, этапах и последствиях для дольщиков процесса банкротства строительной компании как юридического лица.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа.

Или позвоните нам по телефонам:

8 (499) 703-12-54 (Москва)

8 (812) 309-53-42(Санкт-Петербург)
8 (800) 333-45-16 доб. 196(звонок бесплатный для всех регионов России)
Это быстро и бесплатно!

Возможность признания банкротом

Существует несколько причин, которые становятся важными для признания страховой компании банкротом. Согласно ст.3 Федерального закона «О несостоятельности» банкротом признается компания (фирма), которая не в состоянии выполнять свои обязательства перед клиентами.

Это касается невыплаты денег по кредитам, невыплаты зарплаты и пособий. Приостановка строительства квартир приравнивается к невыплате кредитов, потому что дольщики вложили собственные деньги в строительство, то есть стали кредиторами строительной компании.

Это официальные причины, которые признаются законом.

А теперь рассмотрим те моменты, которые очень часто случаются в реальной жизни. Экономисты выделяют несколько основных причин банкротства компаний:

  • ликвидация нерентабельного бизнеса. Хотя эта причина очень редко касается строительных компаний, но все же ее также стоит упомянуть. Предприниматель видит, что его дело застопорилось и наращивается задолженность перед людьми, бюджетом, банками. Он не видит перспективы как справится с этой проблемой, поэтому и ликвидирует компанию;
  • выведение активов компании из-под залогов в нелегальных холдингах. Допустим, СК взяла много кредитов у частных компаний под залог имущества. Некоторые кредиты оформляются неофициально и поэтому у предпринимателей есть возможность «высвободить» эти активы;
  • уклонение от уплаты налогов. Такой путь борьбы с налоговым бременем считается довольно распространенным, потому что при начале процедуры банкротства получается, что у компании нет денег. При этом выходит такая схема, что сам хозяин либо кто-то из его партнеров в итоге выкупает бизнес и начинает дело заново.

Банкротство строительной компании и его особенности рассмотрены в этом видео:

Процедура банкротства строительной компании

Законодательство и практика устанавливают определенные правила проведения процедуры банкротства.

Решение о начале

Для принятия решения о начале процедуры банкротства необходимо выполнение нескольких условий:

  • компания имеет задолженность более 300 тысяч рублей;
  • ЮЛ не выполняет свои обязанности на протяжении более 3 месяцев.

Решение принимается судом при соблюдении формы подачи заявления и вышеуказанных условий.

Составление заявления

Согласно ст. 37- 41 ФЗ «О несостоятельности» заявление в суд могут подавать такие субъекты правоотношений:

  • должник;
  • кредитор;
  • орган Федеральной налоговой службы.

Структура заявления, которое подается в суд всеми этими истцами, абсолютно одинакова (за исключением некоторых деталей. Итак, рассмотрим все общие моменты:

  • указывается наименование арбитражного суда;
  • наименование, юридический адрес и все регистрационные данные компании должника;
  • размер долга перед бюджетом, кредитором или группой кредиторов;
  • доказательства в документальной форме;
  • предложения по поводу кандидатуры управляющего на время ликвидации фирмы;
  • приложения.

Кроме этих составляющих, в заявлениях могут быть указаны данные про различные решения судов, которые уже набрали законную силу, и исполнительные листы о взыскании задолженности с должника.

Согласно ст.42 ФЗ «О несостоятельности» судья проверяет соблюдение норм подачи заявления в суд. При соблюдении процедуры заявление рассматривается в порядке арбитражного процесса.

Этапы процедуры банкротства строительной компании описаны ниже.

Этапы

Юридическое оформление банкротства — это достаточно длительная и хлопотная процедура. Существует несколько этапов.

Наблюдение

Все моменты этого этапа четко прописаны в главе 4 Закона «О несостоятельности». Общая суть этапа заключается в таких позициях:

  1. не выполняются требования кредиторов, кроме выплат по судебным решениям, что касается заработной платы, авторских прав, причинения вреда здоровью;
  2. не выплачиваются дивиденды и не отчуждается имущество фирмы.

Во время наблюдения проводится общий аудит и оценка всего имущества компании для определения возможности удовлетворения имущественных запросов кредиторов. Процесс наблюдения может длиться несколько месяцев.

Отметим, что дольщики, вложившие деньги в строительство, также выступают в роли кредиторов.

В этом видео известный адвокат расскажет о рассмотрении дел о банкротстве застройщика в арбитраже:

Реорганизация

На этом этапе происходит процесс восстановления платежеспособности должника. Существует несколько способов для достижения положительного результата:

  1. финансовое оздоровление. Под этим термином подразумевается период управления фирмой административным управляющим;
  2. внешнее управления. С целью выполнения требований кредиторов согласно ст.64 ГК РФ может быть назначен арбитражный внешний руководитель фирмы;
  3. санация. Способ предусматривает использование средств от кредиторов, которые желают помочь решить проблему.

Процесс ликвидации ЮЛ

Существует 2 вида ликвидации компании: принудительная и добровольная.

  • Первый способ предусматривает обязательность выполнения решения суда, если таковое было принято и в нем сказано о  необходимости ликвидировать эту компанию.
  • Второй способ также допускается. Руководство компании понимает, что дальнейшее эффективное ведение бизнеса невозможно, поэтому выступает с инициативой прекратить деятельность компании путем ее ликвидации.

Этот процесс происходит также по закону.

Главным нормативно- правовым актом для компании на этом этапе ее функционирования становится Федеральный закон №129 от 08 августа 2001 года «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». В главе 7 этого закона четко прописан процесс составления и подачи документов в органы ФНС для регистрации исчезновения компании.

Удовлетворение требований должников

Последний этап банкротства — полное удовлетворение требований должников. Здесь также есть 2 возможных варианта развития событий:

  • выполнение решений судов о взыскании сумм;
  • мировое соглашение (должник и кредитор договариваются о компенсации еще до завершения судебного процесса).

Последствия

Если логично подумать, то правильное оформление процедуры банкротства приведет к:

Обратите внимания, в Сети можно периодически найти списки, в которых указаны строительные компании на грани банкротства. Стоит изучить их прежде, чем вступать в правоотношения с такими организациями.

Вообще тема банкротства для современной России представляет собой весьма больное место: управляющие компании, банки, страховые и кредитные организации — огромное количество субъектов вынуждены покинуть рынок из-за несостоятельности.

Причины банкротств среди застройщиков – в справке, предлагаемой этим видео:

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:

8 (499) 703-12-54 (Москва)

8 (812) 309-53-42(Санкт-Петербург)
8 (800) 333-45-16 доб. 196(звонок бесплатный для всех регионов России)

Источник: http://uriston.com/kommercheskoe-pravo/likvidatsiya/bankrotstvo/stroitelnoj-kompanii.html

Как происходит банкротство застройщика и что делать дольщику

Как происходит банкротство застройщика и что делать дольщику

Нестабильная экономическая ситуация в стране приводит к тому, что происходит банкротство застройщика. В этой ситуации страдают все участники начиная от застройщиков, заканчивая дольщиками.

Банкротством называют финансовую несостоятельность и неспособность совершать оплату платежей кредиторам, которые признает арбитражный суд. Первый признак банкротства заключается в том, что заводится дело и его признают неплатежеспособным субъектом.

Чтобы началось судебное разбирательство у застройщика должны быть признаки несостоятельности:

  • Сумма задолженности. Для юридических лиц – от 100 тыс. руб., для физических – от 10 тыс. руб. Сумма высчитывается, как общий размер задолженности перед различными кредиторами, даже если объем каждого из них самостоятельно не достигает минимума. Если минимальный порог не достигнут, суд не начинает разбирательство;
  • Просрочка оплаты. Если в течение трех месяцев после установленной даты не проводилась оплата, кредитор имеет полное право обратиться в судебные органы;
  • Неосуществимость взыскания. Если задолженность невозможно взыскать на протяжении 30 дней.

Все особенности банкротства застройщика рассказываются в этом видео:

Если признаки замечены руководством, все учредители и участники должны быть незамедлительно проинформированы.

Исходя из последних поправок процедура включает следующие особенности:

  • Начало ликвидации; это может произойти по добровольному решению застройщика или из-за наступившего разорения;
  • Подачу заявления в суд;
  • Получение решения судебных органов и начало процедуры наблюдения;
  • Передачу дела по месту проживания большинства дольщиков или по месту размещения обанкротившегося объекта;
  • Установление запрета для хозяина земельного участка о передаче или сдаче в аренду объекта кому-либо еще;
  • Оповещения паевых дольщиков на протяжении пяти дней о факте возбуждения дела про банкротство объекта;
  • Возможные требования дольщиков передать им готовые квартиры из баланса должника, если такие имеются и погасить существующую задолженность;
  • Передачу недвижимости пайщикам, если их сумма, которую они хотят получить как компенсацию превышает стоимость объекта не более чем на 5%;
  • Ликвидацию юридического лица.

Если застройщик признал себя банкротом преднамеренно

Преднамеренное банкротство часто воплощается в жизнь самим руководителем со спланированными действиями. Это помогает поставить в недоумение всех участников начиная от сотрудников и кредиторов, заканчивая конкурентами.

Что могут требовать дольщики?

Такой вид разорения незаконный и уголовно наказуем в соответствии с нормами законодательства РФ.

Именно в таком предприятии можно оставить персонал, задолженность и имущество, которое не представляет ценности. Такой вид банкротства представляет иллюзию неплатежеспособности, для достижения главной цели – разорение фирмы в глазах кредиторов.

Процесс преднамеренного банкротства и способ не завершить строительство

Одним из вариантов для разорения будущего липового банкрота является использование подрядчиков. Подрядчики используются в прямом смысле слова, так как застройщик заведомо знает, что не будет с ними расплачиваться.

Далее, он объявляет, что не может оплатить предоставленные услуги, что существенно затягивает процесс строительства. Процесс затягивается и работы постепенно приостанавливаются. После всего, должник официально объявляется банкротом.

Если сговора нет, требования пайщиков и работников рассматриваются согласно существующим правилам. Если подрядчик может быть проинформирован о предстоящем мошенничестве и принять соответствующие действия, вплоть до увольнения с работы, то дольщик нечего не знает до последнего.

Именно поэтому долевого застройщика следует внимательно выбирать из предоставленных, подробно изучив информацию о каждом.

Дольщики защищены государством, а именно Законом о банкротстве. Они являются не простыми гражданами, которые наделены правами, а теми, кто приобретают статус участника строительства по договору, который предоставляет им ряд преимуществ.

Как быть дольщику, если застройщик проходит процедуру банкротства, смотрите в этом видео:

Некоторые из возможностей недоступны даже кредиторам, что делает их особенной категорией участников, защищенных законодательной базой государства. Среди данных им привилегий в случае разорения застройщика, дольщики могут:

  • Самостоятельно устанавливать убытки за неисполнение застройщиком обязательств;
  • Выбирать форму выражения погашения – денежную или в виде жилого помещения;
  • Проводить независимые сборы с личными полномочиями.

Все законные требования граждан к застройщику удовлетворяются, если они включены в реестр требований кредиторов. Кроме того, дольщики находятся в третьей очереди удовлетворения требований, в то время как все остальные кредиторы находятся в четвертой.

Как кредиторов защищает закон при разорении строительной фирмы

Всех дольщиков защищает единый закон о долевом строительстве (214-ФЗ). В целях повышения открытости и исключения обманутых вкладчиков в будущее жилье с 1 января 2017 в законопроекте были приняты изменения.

Чтобы избавиться от кризиса в строительстве, следует оставить на рынке надежных застройщиков, которые могут завершить строительство. Именно поэтому их уставной капитал должен быть в размере 4% от стоимости объектов.

Следует также предусматривать в дальнейшем открытие специальной страховой строительной компании, которая бы формировалась за счет обязательных взносов всех застройщиков. Всего лишь 1% с каждого объекта мог бы приносить больше 30 млрд руб. и решать все строительные проблемы.

Нововведения в законе предполагают создание единого реестра всех застройщиков, что позволило бы потенциальным клиентам сделать правильный выбор вложения средств.

Кто может инициировать банкротство застройщика

Инициировать банкротство могут лица, предусмотренные законом. Эта возможность наделяется:

  • Конкурсным кредиторам;
  • Федеральной налоговой службе.

Очередность удовлетворения требований кредиторов.

И кредиторы, и налоговики при первой возможности начнут инициировать этот процесс, так как у каждого из них есть денежная заинтересованность.

Разделяют такие стадии:

В данном случае, те, кто подают заявление не заинтересованы в том, чтобы в отношении должника была введена процедура банкротства застройщика, так как не имеют с ним финансовых отношений.

Вторая стадия наступает тогда, когда факт того, что должник выступает в роли застройщика становиться известным для арбитражного суда уже после возбуждения дела.

Разорение строительного объекта является сложным процессом как для застройщиков, так и для дольщиков. Только при знании своих прав и возможностей можно значительно снизить риски, связанные с незаконченным строительством.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 703-51-68 (Москва)

+7 (812) 627-17-39 (Санкт-Петербург)

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://PravoZa.ru/polozheniya/yurlits/bankrotstvo-zastrojshhika.html

Процедура несостоятельности застройщика

Процедура несостоятельности застройщика

Обманутых дольщиков, которые обращаются в суд с делами о банкротстве, на сегодняшний день насчитывается огромное количество.

Причём эти дольщики на самом деле отстаивают свои законные интересы или права и пытаются вернуть уже вложенные в строительство средства.

Такая ситуация, которая обострилась на первичном рынке недвижимости, имеет особое значение, так как затрагиваются вопросы защиты прав участников строительства — граждан, которые заплатили большую сумму денег, вступая в долю с застройщиком. Как быть в ситуации банкротства застройщика? Можно ли потребовать свои средства обратно если да, то каким образом? Подробности в данной статье.

Закон о банкротстве застройщика

Правоотношения, которые возникают на базе банкротства застройщика, хорошо отражены в 7 параграфе главы 9 ФЗ, принятого в 2002 году, под наименованием «о несостоятельности». К данной категории относятся граждане, коммерческие организации, а также правовые объединения.

Когда происходит финансирование строительства, всё это порождает у субъекта, который его осуществляет или у застройщика, массу сложностей. Одним из самых главных критериев является получение прав на помещение в данном объекте.

Если же застройщик признается банкротом, то осуществление данного права не является возможным. Дольщик же, который внес необходимые денежные средства в строительство, вправе требовать их возврата.

Причём закон о банкротстве для граждан позволяет использовать еще ряд некоторых преимуществ, которые недоступны другим кредиторам:

  • Форма выражения требований. Вы вправе потребовать от обанкротившегося застройщика либо денежную компенсацию, либо полноценное жилое помещение. Причём объём государственной защиты, не зависит от того в какой форме вы требуете от застройщика компенсацию.
  • Порядок погашения средств. Как дольщик, вы занимаете третью очередь в порядке погашения средств, тогда как для остальных существует 4 очереди выполнения при погашении требований.
  • Собрание дольщиков. Те, кто участвовал в строительстве или дольщики, имеют право создать свое собственное собрание, на котором будут рассматриваться пути возвращения своих вложенных средств. Другие кредиторы права голоса иметь не смогут.

Как узнать о банкротстве застройщика?

Про то, является ли застройщик банкротом,  можно узнать простым и легким способом, например на сайте http://www.vestnik-gosreg.ru/. Либо по картотеке арбитражного суда, электронный адрес которого следующий — http://kad.arbitr.

ru/. Для того чтобы проверить данную информацию Вам нужно будет лишь ввести реквизиты организации застройщика, и сайт тут же выдаст целый перечень результатов по всем судебным делам этой организации. Вам нужен раздел банкротства.

Если в данном разделе не существует производства застройщика или фирмы, или компании, то процедура банкротства введена не была. Однако, если застройщик внезапно пропадает и не отвечает на ваши заявки, сообщение и претензии, то скорее всего процедура банкротства уже запущена, самим застройщиком, которому иногда это может быть крайне выгодно, чтобы избежать долговых ям.

Процедура

Процедуру принятия решения о банкротстве застройщика курирует и осуществляет представитель законодательства.

Законодатель исходит из того, что участники или дольщики становятся инвесторами такого недобросовестного застройщика поневоле, и не обладают всем объемом знаний, которые необходимы при ведении строительства.

Поэтому специально приглашенный арбитражный управляющий, информирует всех участников строительства в самом начале соглашения о том, как будет создаваться,  функционировать и каким преобразованиям будет подлежать строительный кооператив.

Ну и, в самом конце, принимается проект решения о завершении или приостановление действий в сторону строительного кооператива.

Для подобного заключения естественно созывается специальная экспертиза, в которую входит инженеры, юристы и другие специалисты,  которые объективно оценивают данную ситуацию и составляют специальные документы, отражающие возможные перспективы завершения строительного объекта.

Если строительство многоквартирного дома так и не было начато, то в таком случае включение в реестр специального требования кредиторов о передаче жилого помещения конкретно дольщикам становится невозможным.

Поэтому перед тем, как становиться участником долевого строительства, необходимо полностью проверить документы застройщика.

Получил ли он разрешение в первую очередь и насколько широка его аккредитация? Даёт ли ему кредит один банк или данное строительство кредитует несколько банков?

Стадии банкротства застройщика

Процедура банкротства застройщика насчитывает несколько стадий. В первой стадии появляется наблюдение — основополагающая процедура по узнаванию банкротства предприятия или компании.

Наблюдают застройщика в данном случае арбитражный суд, по поданному заявлению должника, или кредитора. Именно в это время назначается арбитражный управляющий.

Задача такого управляющего в течение 7 месяцев изучить финансовое состояние застройщика.

Он выявляет кредиторов, выясняет размер требований, смотрит имущественный фонд должника, а также просматривает все документы, которые касаются застройщика, как физического, так и юридического лица.

После того, как арбитражный управляющий подает свой отчет, в котором представлен анализ финансов должника, может начаться вторая или третья стадия банкротства, либо сразу четвертая.

Вторая стадия называется финансовым оздоровлением. Она также длится не более 7 месяцев и применяется к должнику только в том случае, если он может в целях восстановления взять и погасить задолженность, которая у него образовалась.

Составляется специальный график погашения.

Это стадия всё ещё минимальна, так как третьи лица обращаются к собранию кредиторов, предлагают свои графики погашения задолженности, и в данном случае на этой стадии застройщик всё ещё может выйти из банкротства довольно легальным путем — если сможет в течение установленного времени погасить задолженность и станет наравне с другими кредиторами, обладателем хорошего финансового актива — уже построенного здания. Ведь банкротом застройщик может становиться из-за незначительных причин, например, вырастают цены на строительные материалы.

Третьей стадией банкротства называется стадия внешнего управления, когда вместо застройщика руководить производством назначается стороннее лицо. Естественно это будет арбитражный управляющий, который следит за процессом строительства на срок около 18 месяцев.

Такое управление назначается только в том случае, если присутствует реальная возможность повысить платежеспособность должника, если изменить или подкорректировать план внешнего управления.

Арбитражный управляющий может потребовать перепрофилирование производства, либо продать часть имущества должника в счет погашения долга, либо разместить какие-то акции должника или продать само предприятие застройщика. Здесь самым главным является погасить задолженность и отбить уже вложенные средства дольщиков за счёт различных финансовых активов, которые могут найтись в распоряжение застройщика.

Если такая возможность отсутствует, то появляется последняя – четвертая стадия банкротства, называющаяся конкурсное производство. Конкурсное производство считается, как целая система мероприятий, которые проводятся по решению арбитражного суда.

Целью данных мероприятий является завершить ликвидацию, как должника, юридического лица и исключить его из реестра действующих застройщиков путем передачи прав другому застройщику или компании.

Конкурсное производство начинается после того, как арбитражный управляющий подал анализ всех проведённых стадий банкротства застройщика, и было выведено решение о невозможности восстановления финансового состояния. Данное конкурсное производство может продолжаться не более года, арбитражный суд же, если существует такая необходимость, может продлить этот срок на 6 месяцев.

На последней стадии банкротства арбитражному суду передаются все полномочия по производству или компании застройщика.

Реестр кредиторов и очередность

Наиболее приоритетными являются те кредиторы, которые при банкротстве застройщика требуют возвращения денежных сумм или если это банкротство угрожает жизни и здоровью человека.

В данных случаях возможно возмещение либо денежного эквивалента либо жилых помещений, на которые дольщики рассчитывали в самом начале заключение договора.

Однако по закону, денежная сумма, возвращенная при банкротстве не может превышать 75% от уплаченного ранее эквивалента.

Также существует несколько очередей кредиторов при банкротстве застройщика. Их реестр таков:

  • К первой очереди относятся те лица, которым застройщик своими неправомерными действия устроил угрозу жизни или здоровью.
  • Ко второй очереди относятся лица, которые трудились на строительном производстве у застройщика.
  • К третьей очереди относятся непосредственно дольщики,  также те, кто участвовал в финансовой поддержке данного застройщика — банки.
  • К четвертой очереди относятся иные кредиторы, которые осуществляли финансовую помощь данному застройщику.

Что делать дольщику при банкротстве застройщика?

При объявлении застройщика банкротом, дольщики должны потребовать свои деньги, размер компенсации которых складывается из договорной суммы, а также моральной компенсации за причиненный ущерб.

Либо дольщики вправе потребовать причитающиеся им по закону жилые помещения, которые должны быть равны по площади тем, в долю которых они вступали в процессе строительство данного кооператива.

Дольщики должны в короткие сроки собрать необходимые документы, предоставить их в арбитражный суд с целью рассмотрения дела о банкротстве застройщика. Также участники долевого строительства являются представителями третьей очереди кредиторов, поэтому они должны рассчитывать на то, что их требования будут рассмотрены только после первых двух очередей реестра кредиторов в случае банкротства застройщика.

Признание права собственности

Право собственности на свою недвижимость могут получить не все дольщики, так как такая проблема сейчас встречается повсеместно.

Чаще всего застройщик, с которым дольщик заключает соответствующий договор признается банкротом до того, как было заключено это соглашение, либо оно не заключается вообще по причинам известным одному лишь застройщику. Что же делать в этих случаях?

Самым первым этапом является отследить на какой стадии банкротства находится застройщик,  чтобы понять можно ли обращаться к нему напрямую. Например,  это модно сделать на первой и второй стадии,  а на третьей или четвертой уже нельзя.

Иногда застройщик по каким-то причинам не собирается оформлять признании права собственности дольщику, тогда дольщик вправе обратиться к арбитражному суду по делу о признании права собственности на квартиру. Однако опять-таки нужно учесть, стадию банкротства, и если это уже конкурсное производство, то поддаваться такая заявка пока не может. По объективным причинам,  ведь судьба кооператива неизвестна.

 Неустойка при банкротстве застройщика

Дольщик может взыскать с застройщика 1/3 ставки в день. Ставка рефинансирования, устанавливается Центробанком и составляет около 10%.

А если дольщиком является физическое лицо, а не юридическое, то такая неустойка будет начисляться в двойном размере, и не за 365 дней, а за 300, что составит около 35% в год.

Данное исковое заявление нужно подавать по закону защите прав потребителей, и эта государственная пошлина не будет подлежать оплате, так как оюязана вернуться к дольщику по закону. Такие условия будут являться дополнительным стимулом для того, чтобы подать несколько исковых заявок,  например за несколько истекших периодов.

Ипотека при банкротстве застройщика

Ипотекой в полном понимании этого слова назвать такой заем дольщика,  который участвует в строительстве, нельзя.

Ипотека выдает под залог уже построенной недвижимости, долевую же собственность к такому активы причинять нельзя по одной простой причине – а вдруг она будет никогда не построена? Поэтому в данном случае дольщик берет не ипотеку,  а кредит на участие в долевого строительстве. И согласно оформленном с банком договору, физ.лицо в любом случае должно выплатить данный кредит с процентами независимо от того будет ли построена застройщиком квартира. В другом случае дольщик, взявший кредит, может стать кредитором третьей стороны и, когда получит жилье (если объект будет почти готов), то сможет расплатиться с банком непосредственно оформив дарственную на данный строительный объект.  По закону в этом случае также действует правило: возвратить при банкротство застройщика дольщик сможет не более 75% процентов уже уплаченных кредитных средств.

Чем грозит несостоятельность застройщика?

Банкротство застройщика грозит своим кредиторам и дольщикам тем,  что они рискуют вообще не получить жилую недвижимость, на которую расчистить,  особенно если процесс начала стройки еще не был запущен и все находится в проекте.

Последствия

После того, как было объявлено о полном банкротстве застройщика,  такому представителю предоставляется его кредитная история,  которая портит репутацию среди реестра действующих застройщиков.

Шансы, что застройщик сможет заработать себе авторитет снова, не меняя названия фирмы или компании, практически равны нулю. Поэтому на некоторый срок такой горе-застройщик отстраняется от ведения дел и исключается из реестра.

Однако, потом он сможет открыть другую компанию, если сможет убедить банк в своей финансовой состоятельности,  что при его прошлом промахе будет сделать крайне сложно.

Может ли  дольщик подать на банкротство застройщика?

Подать на банкротство застройщика может любой кредитор и дольщик, участвующий в процессе строительства объекта.

Для того, чтобы обезопасить себя и точно получит ь в свое владение недвижимость,  нужно реле всего озаботиться заключением договора о праве собственности на квартиру,  а потом подать заявку в арбитражный суд о банкротстве застройщика.  В этом случае квартира (если дом достроен) будет автоматические переведена в собственность дольщика.

Если дом не достроен, то нужно все равно подать иск о получении права собственности,  и тогда ожидать решения конкурсного производства: будет ли дом достраивать другое ЖСК или дольщикам,  как кредиторам третьей стороны просто-напросто будут со временем выплачены их внесенные в строительство средства.

Источник: http://bankrotstvo-lite.ru/bankrotstvo-yuridicheskogo-litsa/nesostoyatelnost-zastrojshhika/

Банкротство застройщика: особенности, очерёдность выплат, ответственность

Банкротство застройщика – процедура несостоятельности, относящаяся к отдельному классу из-за некоторых особенностей. Требуется она для защиты прав частных инвесторов, возвращения долгов дольщикам жилья, компенсации ущерба.

Основные причины несостоятельности застройщиков

Причинами инициирования этой процедуры могут быть:

  • Строительная организация, из-за неправильного менеджмента, оказалась в кризисном положении и не в состоянии выполнить обязательства перед кредиторами. Привести к несостоятельности могут и внешние факторы. Это изменение стоимости работы подрядчиков, цены на строительные материалы, скачок курса валют.
    Иногда невозможность выполнения обязательств компании возникает вследствие форс-мажорных ситуаций: погодные условия, катастрофы и прочее. Эта причина несостоятельности является наиболее благоприятной для дольщиков, так как высоки шансы на получение вложенных денежных средств. Также строительство может продолжиться под управлением внешней организацией.
  • Руководители осознанно доводят строительную компанию до кризисного состояния в мошеннических целях. Происходит это путём вывода денег из оборота, создания фиктивных договоров с завышенной стоимостью необходимых услуг и материалов. Вывод может осуществляться посредством перевода средств дочерней организации.
    Для того чтобы налоговые службы предприняли меры против мошеннических схем, требуется их обнаружение и доказательства. Для этого проводится анализ сделок должника, проверяется правомерность и корректность договоров, оформленных за три года. Средства кредиторам возвращаются, в этом случае, через судебные иски.

Этапы банкротства

Банкротство застройщика может быть инициировано самой строительной организацией. Факт несостоятельности признаётся только через арбитражный суд.

Заявление о начале процедуры могут также подать кредиторы, уполномоченные органы. Образец заявления о признании банкротом вот тут.

После подтверждения кризисного состояния организации проводятся следующие процедуры:

  1. Назначение судебного менеджера для создания ликвидационной комиссии.
  2. Заполнение специальной формы и направление её в налоговую службу.
  3. За 60 дней сотрудники компании уведомляются о прекращении деятельности. За 90 дней до инициирования банкротства необходимо подать сведения о сотрудниках в службу занятости, как требует при ликвидации предприятия Трудовой Кодекс.
  4. Делаются публикации о несостоятельности в печатных СМИ.
  5. Собственность и активы должника распределяются между дольщиками и кредиторами согласно утверждённой очерёдности.
  6. Формирование денежного баланса.
  7. Получение справки ЕГРЮЛ о ликвидации. Взять её можно в ФНС.

Это стандартные этапы проведения процедуры несостоятельности. Регулирует их закон 127. Этапы и их нюансы могут варьироваться в зависимости от индивидуальных особенностей компании.

Иногда средств организации может быть недостаточно для выплаты всех обязательств. В этом случае определяется новый порядок выплат. Регулирует его ФЗ № 210.

Особенности процедуры при долевом строительстве

Права и обязанности дольщиков определяет закон «О несостоятельности». Права кредиторов и инвесторов рассматриваются в отдельном порядке. При распределении средств строительной организации в приоритете оказываются дольщики.

Погашение обязательств производится в следующем порядке:

  1. Открытие основного счёта для произведения выплат дольщикам, инвесторам.
  2. Выплаты выполняются течение 10 суток с момента решения о передаче объекта.
  3. В судебный орган направляется заявление о признании погашения долгов после погашения обязательств.
  4. Документы анализируются на предмет неправомерных действий при банкротстве. Если они выявляются, судебный орган может отложить рассмотрение дела на срок до месяца.

Все данные меры находятся под ответственностью внешнего менеджера.

Много особенностей имеет процедура при долевом строительстве. При вступлении в него следует обезопасить себя при составлении договора.

Человек должен иметь документально подтвержденный статус дольщика, а не инвестора, так как именно дольщик имеет много выгод и преимуществ относительно защиты своих средств.

Регулирует их закон 214:

  • Закрепление права собственности на жильё.
  • Приоритетное погашение организацией долгов. Дольщик получает выплаты обязательств после произведения выплат по компенсации физического вреда, заработной плате.
  • Если решение о долевом строительстве до окончания сроков процедуры несостоятельности принято, или объект передан другому юридическому лицу, дольщик получает право на получение закреплённого за ним жилья.

Инвесторы, в отличие от кредиторов, получают выплаты в последнюю очередь. При совершении выплат дольщикам большую роль играет «Реестр о передаче жилых помещений в собственность». Он должен быть оформлен правильно. Документ составляется арбитражным управляющим.

Другие мероприятия актуальны в случае, если решение о строительстве не было принято и объект остаётся недостроенным.

  • Во-первых, инициируются открытые торги.
  • Во-вторых, распределяются средства на погашение задолженности перед дольщиками в размере четверти от отданной ими суммы. Однако это актуально только в случае наличия кредиторской задолженности. Если же она отсутствует, тогда сумма выплат дольщикам многократно увеличивается. Она может достигать 85%.

Дольщик имеет право на выбор между возвратом средств или признанием прав на жильё.

При совершении такого выбора стоит принимать во внимание, что в большинстве случае у строительной компании нет средств на погашение задолженности.

Даже в том случае, если они были изначально, деньги идут на оплату судебных расходов, выплаты арбитражным менеджерам, коммунальные платежи.

При выборе оформления квартиры в собственность, в дальнейшем дольщики могут создать кооператив для завершения возведения здания. Также существует вариант с продажей жилья.

Инвесторы, в отличие от кредиторов, получают выплаты в последнюю очередь.

Выплаты кредиторам и инвесторам

Кредиторы и инвесторы, для получения компенсации, должны обратиться в судебный орган. Нужно это с целью признания законности требований. Требования данных типов лиц предъявляются застройщику или арбитражному менеджеру.

При подаче заявления со своими претензиями необходимо приложить к нему следующие документы:

  • Решение судебного органа о признании нарушений в договоре между кредитором и застройщиком, признании договора незаключенным;
  • Решение суда о порядке выдачи средств;
  • Фактическое нарушение сроков передачи выполненного объекта застройщиком;
  • Подтверждение об уплате инвестиций;
  • Справка об отсутствии ввода в использование постройки;
  • Уведомление застройщика о невыполнении его обязательств и свидетельство о расторжении договора.

Инвесторы могут получить средства двумя путями:

  1. Получение квартиры в здании, если было принято решение о строительстве;
  2. Возврат вложенных лицом инвестиций.

При инициации открытых торгов кредиторы могут получить 60% от суммы, полученной в результате реализации имущества.

Ответственность банкрота

Банкротство застройщиков предполагает ответственность за ликвидацию лиц, принимающих участие в долевом строительстве. Ответственность может быть правовой и административной. Если застройщик не может сделать все требуемые выплаты, ответственность за них несёт страховая компания.

Рассмотрим виды ответственности при ликвидации:

  • ЮЛ расплачиваются своей собственностью при наличии финансовых обязательств. Это регулирует федеральный закон, статья 115;
  • При ликвидации дочерней компании, при наличии махинаций основной организацией, ответственность несёт основная компания. Определяет это закон, конкретно статья 105;
  • Ответственность застройщика-банкрота подробно излагает закон 127.

В том случае, если заявление о взыскании ответственности было подано и компания-банкрот не имеет возможности погашения долгов, ответственность по расходом ложится на застройщика.

Выявление причин несостоятельности – первый этап процедуры.

Особенности реестра требований

Арбитражный управляющий должен составить реестр требований о передаче жилья, необходимый для возмещения имеющихся долговых обязательств. В него входит следующая информация:

  • Сумма, которую внёсло лицо, участвующее в долевом строительстве. При этом предполагается наличие договора, по которому дольщику в ответ передаётся жилье. Также в этом пункте может быть зафиксирована стоимость собственности, которая была передана застройщику.
  • Сумма долговых обязательств застройщика.
  • Информация о квартире, которая является предметом договора (площадь и другие сведения).

Выплаты участникам строительства, как гласит закон, выполняются в соответствии с реестром. При этом соблюдается очерёдность. Некоторые категории участников имеют приоритетное право на получение компенсации.

Закон предполагает следующую очерёдность:

  1. Компенсации морального ущерба, вреда здоровью.
  2. Выплаты выходных пособий, заработных плат, вознаграждений по продуктам интеллектуальной деятельности.
  3. Выплаты дольщикам, участникам строительства.
  4. Возмещение ущерба всем остальным кредиторам.

Все нюансы процедуры банкротства застройщика регулирует соответствующий закон. В нём изложены права и обязанности сторон, их ответственность, очерёдность погашения долгов.

Все ли требования дольщиков принимаются к рассмотрению арбитражным судом? Смотрите видео на эту тему:

При признании несостоятельности застройщика больше всего выигрывают дольщики. Они получают средства первыми, после совершения основных выплат. Инвесторы и кредиторы получают компенсацию в последнюю очередь. Дольщики имели привилегии не всегда.

Они были предоставлены относительно недавно. Связано это с систематическими нарушениями и махинациями на строительном рынке, которые приводили к ущербу обычных граждан.

Последние законы призваны оградить дольщиков от внушительных потерь, защитить их права.

В разделе Банкротство юридических лиц вы найдёте дополнительную информацию по данной теме.

Источник: http://dolgofa.com/bankrotstvo-yurlic/zastrojshhik.html

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.